Эта мера, предусмотренная федеральным законом № 41-ФЗ от 1 апреля 2025 года, направлена на борьбу с мошенничеством.
Согласно закону, банки обязаны проводить антифрод-мероприятия при выдаче наличных, чтобы защитить клиентов от злоумышленников и предотвратить хищение средств. Проверки осуществляются на основе списка признаков подозрительных операций, опубликованного на сайте ЦБ.
В случае обнаружения признаков мошенничества, банк вводит суточный лимит в 50 тысяч рублей на снятие наличных на срок до двух суток. Клиент немедленно получает уведомление о причинах ограничения. Этот период дается для осмысления ситуации и отказа от сомнительных действий.
Для лиц, фигурирующих в базе данных Банка России как участники мошеннических операций, установлен ежемесячный лимит в 100 тысяч рублей на снятие наличных в банкоматах. Данная мера призвана остановить обналичивание украденных денег.
