Ужесточение мер связано с борьбой против использования банковских счетов для нелегальных транзакций и обналичивания средств. Согласно новому Федеральному закону № 9-ФЗ, с указанной даты для таких лиц устанавливается ежемесячный лимит на операции в размере 100 тысяч рублей.
Основой для нововведений послужила база данных Банка России, содержащая информацию о клиентах, подозреваемых в финансовых махинациях. Данные для этой базы поступают от банков, сообщающих о случаях мошенничества, подтвержденных клиентами, а также от правоохранительных органов.
В соответствии с новыми правилами, банк, обнаруживший подозрительную операцию, может ограничить доступ клиента к карте или онлайн-банку. Если банк этого не сделал, то с 15 мая для клиента автоматически устанавливается лимит в 100 тысяч рублей на переводы. Полная блокировка карты и онлайн-доступа производится только при подтверждении подозрений правоохранительными органами.
Клиенты, внесенные в базу данных ЦБ РФ, для осуществления переводов свыше лимита будут вынуждены лично обращаться в отделение банка с паспортом и другими документами, удостоверяющими личность.
Исключение составляют платежи в пользу юридических лиц. То есть, лица из базы данных Банка России смогут совершать покупки в магазинах и на маркетплейсах, оплачивать коммунальные и другие услуги с использованием карт и онлайн-банкинга.
