Речь идет о распространенной схеме, когда заемщик оформляет множество кредитов в различных банках, а затем стремится к банкротству, заявляя о неспособности выплачивать долги. Аналогичный случай обнаружили и направили в правоохранительные органы сотрудники службы безопасности банка «Кубань Кредит».
В результате расследования в конце августа 2025 года было возбуждено первое в Южном федеральном округе уголовное дело по факту мошенничества в особо крупном размере (ч. 4 ст. 159 УК РФ).
Установлено, что житель Краснодара обратился одновременно в шесть крупных банков. В течение недели ему одобрили займы на общую сумму свыше 5 миллионов рублей.
Банки оказались не в состоянии своевременно проверить информацию о кредитной истории заемщика из-за задержек в обновлении данных в Бюро кредитных историй.
После получения кредитов должник внес на счета суммы, покрывающие пару ежемесячных платежей, а затем подал заявление о банкротстве, которое было удовлетворено. Банк около года пытался доказать преднамеренность действий заемщика.
Представитель банка «Кубань Кредит» Александр Рейнек отметил, что одновременное заключение кредитных договоров с разными банками указывает на осознание заемщиком невозможности обслуживания долга в будущем.
Для борьбы с подобными махинациями «Кубань Кредит» ввел в анкету пункт об обязанности сообщать о кредитах в других банках, а также будет проверять кредитную историю заемщика дважды: в день обращения и оформления договора.
В настоящее время проводится проверка еще нескольких аналогичных случаев.
Проблема является масштабной. Краснодарский край лидирует по числу банкротств. Число судебных банкротств физлиц в регионе за год выросло на 46%, достигнув 7 тысяч. Мошенники продолжают использовать уязвимости системы кредитования.
